PB들도 몰래보는 '재테크 상식사전'

발표자: 김일규

서  기: 이인옥

참석자: 김은주, 이인옥, 이윤경, 강묘정, 김정은, 윤두식, 김일규, 장정선, 황선아, 임희순, 김태형, 한명진, 서지영, 정유선, 김성식, 사장님(직책생략)

1). 이력사항 소개

화려한 경력~ 

10년동안의 주식투자에 대한 외길인생을 걸어온 김일규님의 주식 및 펀드 투자에 대한 세미나가 있었습니다.

- 플래시 파일로 변환된거 참조.

3).자산관리

1. 인생계획에 따라 p93

2. 연령대별 자산 운용가이드 p36

  -> 위험자산 산정 (100-자신의 나이)

20대 - 종자마련

30대 - 저축과 재태크 , 거주계획

40대 - 재테트와 자녀 교육계획 , 보험

50대 - 자녀 결혼 및 증여계획 , 연금

60대 - 퇴직금 및 연금, 증여 (10년마다 사전 증여) p94

5).해외 투자시 고려사항

게란을 한바구니에 담지 마라 p51

위험성- 세계증시의 연동화 (안전과 분산 투자 필요)

대안 - 다양한 투자 상품(리츠, 금, 원자재, 곡물)

       변동성 높은 신흥시장에 투자 (수익률을 높이기 위해서)

6). 주식투자의 실패이유

 인지부조화(남들은 실패하지만, 나는 성공할것이다라는 생각)p81

7).시장에 순응해서 어떻게 관리할것인가??

   간접투자가 대안이다!

8). 펀드 고르는 요령

유명회사, 대표브랜드, 환헤지(해외펀드 투자시 고려),

온라인(상담은 지점에서, 구매는 온라인에서 하면 수수료를 아낄 수 있다),

매도시점  p174 (펀드메니저 교체, 5천억~1조원 사이의 자산규모가 좋은데, 몸집이 너무 커지면 장이 안좋을시 뺄 수가 없음. 이로 인한 수익률 저하)

* 추천: 유명회사, 대표브랜드의 생긴지 3~4개월된 씨리즈 상품 추천!

1. 전환사채 p69 : 기회비용은 낮게 두지만 안정적 수익 (증권사에서 구입, 상장이 임박한, 상장 계획이 있는 , 돈이 있으신분이 사는게 유리

2. 롱숏펀드 p202: 급여에 일부를 나눠서 할거면 두가지가지고 운영

3. ELS p252, p293: 성장성이 유력한 종목들을 시스템 트레이드에 맞게 운영

4. 남은돈은 CMA로: MMF 은행에서 운용하는 CMA 가입하면, 실적에도 도움됨)

10). 실전투자

1. 심리싸움

2. 싸게 사는 습관 p125

3. 사는 것은 기술 p228

4. 믿느냐 마느냐 p232 뉴스에 나오는 내용은 이미 돌고 있다. 뉴스를 활용하는 법을 알아라! 

5. 리포트 읽는법 p238

운용자금이 적다

움직임이 빠르다

갈아타기가 쉽다

정보의 우위에 서라 ( 개미들보다 우위에 서라)

여름철-복날 -> 닭고기 주

호우 및 태풍 -> 방역업체

납북관개 개선 -> 대북송전수, 개성공단 주

서울시 교육감선거  단차위주의 투자 , 직접투자의 노하우

-> 학원,교육관련주

발전계획 투자

고유가로 인한 원자력발전 확대 발표

박근혜총리론 -> EG박진만 대표이사

쇠고기 파동-> 쇠고기, 닭고기, 수산관련주

미국에서 광우병이 발생했다 그럼 닭고기주 산다

미공개 정보

불법과 합법

뉴스, 보도자료, 보도계획, 전자공시

엠바고기사 (몇날 몇시까지 기사화하지는 않는 언론 보도 금지 기사)

방송일정, 시사프로그램 - 그것이 알고싶다 독도 하이드레이트

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[질문시간]

정유선

질문: 3년내에는 회복안될거 같은 인도네시아 펀드... 어떻게 해야 하나?

답변: 앞으로 2~3년은 대세 상승장을 기대하기보다는 기다려라.

사장님

질문:오래하면 할수록 돈따는 사람을 본적이 없다. 너는 얼마의 수익을 났냐?

답변: 작년 *****%, 재작년 ******% 누적수익률 (프라이버시를 위해 감춤 ^^)

황선아

질문: 회사 일은 재미로 하시나요?

답변: 증권사 VIP를 대상으로 일하다보니 폐인이 되가는...

        남들과 다른 패턴으로 일하다보니 인간관계도 않좋아지고...

김정은

질문: 보통 5년이상의 장기 투자를 하는 편인데 ... 중간에 매도 타임이 보일시 팔아야 하는지..

답변: 전체를 팔지는 말고, 비율을 주어서 반은 팔고 반은 종자돈을 만든다든지 한다.   한꺼번에 파는 것은 위험하다.

황선아

질문: 직장인들이 월급을 가지고 할 수 있을때, 투자 방법

답변: 100- 자기나이  , 장세에 따라 , 가능하시면포트폴리오를 구성해서 비율을 조절

질문: 맨처음 종자돈을 어떻게 모았나?

답변:  2~3백 가지고 투자, 깡통도 몇번 차보고..

질문: 종자돈의 기준이 얼마인가요?

답변: 자기 자산의 몇% 만 투자하겠다는 비중을 두어 조절해야 함.

질문: 부채가 있을시에는, 부채를 더늘려서 투자하는것은 위험한가 ?

답변: 심리적인 압박이 있을 수 있음. 레버러지 효과를 노리는건데, 주의해서 사용해야 함.

정유선

질문: 부채를 빨리 갚을 수 있는 방법, 좀 더 저렴한 대출방법 ?

답변: 자산의 50%를 넘지 않도록 부채를 줄이는데 노력해야한다. 부채비율은 40% 이하로 낮추는 것이 좋다.

사장님

질문: 여유자금을 투자하는것도 중요하지만 이미 가지고 있는 부채를 줄여가면서 수익을 낼 수 있는 방법은 ?

답변: 한번 알아보겠습니다.

마지막으로...

'지혜로운 자의 재물은 그의 면류관이요

미련한 자의 소유는 다만 미련한 것이니라.'

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